2024年12月 – 新NISAつみたて投資枠 運用成績
新NISAが始まり12ヶ月目。設定してずっと放置してるだけなので特に何もないですが、積立していくとどうなるのか公開継続していこうと思います。
NISAやるかどうか迷ってる方、投資って難しいと思ってるような方に「実際こんなかんじだよ」てところが見せられればと思います。
現在の成績
| ファンド名 | 評価金額 | 累計買付金額 | トータルリターン |
| 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 1,360,728円 | 1,200,000円 | +160,728円 （+13.4%） |
積立設定内容
SBI証券を使っています。投資対象の銘柄も定番のS&P500で、金額は毎月10万クレジットカード払いの積立にしています。
感想
今月もしっかりプラスのリターンを得ることができました。
+160,728円（+13.4%）となっています。
何もしないでお金を定期的に突っ込んだだけで、スキルも知識も何も関係ありません。誰でもできます。
投資をしないで銀行に預金をしていたらこんなに多くのリターンを得ることはできませんでした。日本でもようやく金利が上がってきているとはいえ、現時点でメガバンクの普通預金金利は0.1%程度です。
人生を楽に生きていける人と大変な思いをする人の大きな分岐は「投資」だと思ってます。私は運よく若いときに投資と出会ってたお陰で、随分楽な人生を送ることができています。もし投資をしてないで生きていたらと思うと恐ろしい限りです。
下記は過去20年位のS&P500のパフォーマンスデータですが、今年は概ね過去のデータ通りの動きをしていました。
世界の株式市場の約65%は米国市場に資金が集まっています。つまり世界で一番イケテル市場です。「日本株が～」と今年はよく話題になりましたが、日本は5%程度です。イケテナイ市場ですので、しっかり世界を見ながら俯瞰してみると良いです。
日本株はここ30年でようやく株価が1倍になりましたが、米国株は暴落が何度もおきていますがそのたびに成長を繰り返し、同じ期間で13倍以上になっています。今も日々最高値更新を続けています。
この様に「投資をすればお金が増えていく」だけでなく、どこに投資するかも大事な要素だと思います。特に投資経験が無い人はいろんな情報に目移りしがちですが、本当にそれに投資してよいのか調べてみることが大事だと思います。
NISAは長期投資ですので長い目で見ないといけません。明日明後日の尺度でみるのではなくて、何年何十年という単位で見ていきます。つまり目先の上昇や下落に一喜一憂する必要がありません。
経験上、積立開始してから3～5年くらい（まだまだ序盤の時期）はマイナスになることはあります。あまり投資経験がない人や初心者の方は大体この時期に売却したり、銘柄変えたりとあれこれイジリ出します。これにより損失を自ら確定させてしまいます。
基本的には何もいじったりせずコツコツと積み立てていけば、時間が経つにつれ複利効果が発揮され、将来的に大きく利益を得ることができます。気長にやっていきましょう。
投資初心者向け。複利や投資について物語をベースに書かれていて、イメージしやすく面白い読み物。
実生活をイメージしながら、資産と負債の違いや考え方も分かりやすく書かれているので、投資の基本的なことを知らない人は読んで見ると面白いとおもう。
何故投資をするのか、何に投資してどのように買えばよいのか、投資資金をためるにはどうするのか、など誰でも一度は疑問に思うことを一つ一つ分かりやすく実際のデータを用いりながら説明してくれている。インデックス投資（積立）の良さを理解できます。
投資を少しでも知っている人は一度読んでみるといいと思います。いかにインデックス投資が優れているのか知ることができます。