2025年4月 – 新NISAつみたて投資枠 運用成績
新NISAが始まって以来、積立設定してずっと放置してるだけなので特に何もないですが、積立していくとどうなるのか公開継続していこうと思います。
NISAやるかどうか迷ってる方、投資って難しいと思ってるような方に「実際こんなかんじだよ」てところが見せられればと思います。
現在の成績
| ファンド名 | 評価金額 | 累計買付金額 | トータルリターン |
| 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 1,636,968円 | 1,600,000円 | +36,968円 （+2.3%） |
積立設定内容
SBI証券を使っています。投資対象の銘柄も定番のS&P500で、金額は毎月10万クレジットカード払いの積立にしています。
感想
ここ1カ月で大分下がってしまいました。
トータルリターンがマイナスになるかなと思ったけどギリ耐えてます。今は別にいくら下がっても長期投資のつみたてNISAなのでどうでもいいことではあります。
トランプ大統領の相互関税による不確実性の高まりと、スタグフレーション懸念が高まっていて市場は一喜一憂してる状況です。市場参加者は不確実性を嫌うので今の状況だと一つニュースが出ると結構な反応を見せてきます。とはいえ、予想以上に下げていて驚いています。
VIX（恐怖指数）も金曜日の取引終了時間で+50%の上昇し、現在45.3になっています。これは2024年8月以来の数字で久々に45に到達する高い数字が出てきました。買い時は近いかもしれない。
株式投資に経験があまりない人は結構メンタルやられちゃってる人もいるかもしれませんが、中長期的な目線で見れば安くなっている株を買うチャンスでもあるわけです。慌てる必要はないです。一番やったらいけないのが恐怖に負けて下げてる時に売ってしまうことです。
アノマリー通りで行けば4月は上がりやすい季節性があるので、上昇していくといいですね。
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投資初心者向け。複利や投資について物語をベースに書かれていて、イメージしやすく面白い読み物。
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実生活をイメージしながら、資産と負債の違いや考え方も分かりやすく書かれているので、投資の基本的なことを知らない人は読んで見ると面白いとおもう。
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何故投資をするのか、何に投資してどのように買えばよいのか、投資資金をためるにはどうするのか、など誰でも一度は疑問に思うことを一つ一つ分かりやすく実際のデータを用いりながら説明してくれている。インデックス投資（積立）の良さを理解できます。
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投資を少しでも知っている人は一度読んでみるといいと思います。いかにインデックス投資が優れているのか知ることができます。