2024年6月 – 新NISAつみたて投資枠 運用成績
新NISAが始まり半年が過ぎました。
最近、資産運用の話やNISAの話は耳にするけど、まだNISAをやっていない方も多いと思います。理論値や推定値では増えていくという話はよく聞くけど、実際やってる人の成績はどうなっっているのかやっぱり気になる人もいると思います。
設定して放置しているだけなのでスキルもなにもないですが、「実際こんな感じだよ」っての公開してみようと思います。
さっさと運用成績みてみましょう
現在の成績
| ファンド名 | 評価金額 | 累計買付金額 | トータルリターン |
| 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 696,115円 | 600,000円 | +96,115円 （+16.01%） |
積立設定内容
SBI証券を使っています。
投資先は無難にS&P500です。ファンド名も、「三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」と捻りのないファンドを選んでます。
金額は毎月10万クレジットカード払いの積立にしています。
感想
全然特殊な設定でもないので、全く同じ運用成績の人も多くいると思います。
現時点の運用成績を見ると、2024年の1月から新NISAが始まりましたので、6カ月が経った成績となります。運よく順調に増えています。もちろん場合によっては逆に減っていた可能性も十分にあります。
積立投資は長期投資ですので、長い目で見ないといけません。私の経験上、積立開始してから3～5年くらい（まだまだ序盤の時期）はマイナスになることはあります。あまり投資経験がない人や初心者の方は大体この時期に売却したり、銘柄変えたりとあれこれイジリ出します。
基本的には何もいじったりせずコツコツと積み立てていけば、複利効果が時間が経つにつれ発揮され、将来的に大きく利益を得ることができます。気長にやっていきましょう。