2024年10月 – 新NISAつみたて投資枠 運用成績
新NISAが始まり10ヶ月目。はやくも1年が経ちそうです。
最近、資産運用の話やNISAの話は耳にするけど、まだNISAをやっていない方も多いと思います。理論値や推定値では増えていくという話はよく聞くけど、実際やってる人の成績はどうなっっているのかやっぱり気になる人もいると思います。
設定して放置しているだけなのでスキルもなにもないですが、「実際こんな感じだよ」っての公開してみようと思います。
現在の成績
| ファンド名 | 評価金額 | 累計買付金額 | トータルリターン |
| 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 1,045,951円 | 1,000,000円 | +45,951円 （+4.6%） |
積立設定内容
SBI証券を使っています。投資対象の銘柄も定番のS&P500で、金額は毎月10万クレジットカード払いの積立にしています。
感想
今月は少し回復しました。
9月はシーズナリティ的に一番パフォーマンスの悪い月というアノマリーがありますが、割とその通りとなりました。
9月のFOMCでもようやく利下げが開始され50bpsという大幅な利下げとなりましたがこちらも織り込み済みでしたのでサプライズはありませんでした。今後当面はFRBがいうように労働市場にフォーカスされますので関連指標が発表されるたびに市場の反応があるかもしれません。
また大統領選が11月に控えていることや、中東情勢の悪化により不確実性は増していることで株式にとっては当面不安定な動きになることとなりそうです。
短期トレードだと売り買いを素早く行う必要がありますが、NISAは長期投資ですので長い目で見ないといけません。明日明後日の尺度でみるのではなくて、何年何十年という単位で見ていきます。つまり目先の上昇や下落に一喜一憂する必要がありません。
経験上、積立開始してから3～5年くらい（まだまだ序盤の時期）はマイナスになることはあります。あまり投資経験がない人や初心者の方は大体この時期に売却したり、銘柄変えたりとあれこれイジリ出します。これにより損失を自ら確定させてしまいます。
基本的には何もいじったりせずコツコツと積み立てていけば、時間が経つにつれ複利効果が発揮され、将来的に大きく利益を得ることができます。気長にやっていきましょう。
投資初心者向け。複利や投資について物語をベースに書かれていて、イメージしやすく面白い読み物。
実生活をイメージしながら、資産と負債の違いや考え方も分かりやすく書かれているので、投資の基本的なことを知らない人は読んで見ると面白いとおもう。
投資を少しでも知っている人は一度読んでみるといいと思います。いかにインデックス投資が優れているのか知ることができます。